Ugrás a tartalomra
a csoporthoz tartozik:ApertiaDraivix

01Pénzügy és számvitel · modul

Bankszámlák és tranzakciók

Fio, Revolut, ČSOB és KB banki kapcsolat, kivonatok, tranzakciók és fizetési megbízások

ElérhetőKonzultáció egyeztetése
  • Bank
  • Bankszámla
  • Bankszámlakivonat
  • Kivonattétel
  • Banki tranzakció
  • Partner bankszámlája
  • ČSOB hozzáférési adatok
  • KB ADAA hozzáférési adatok
  • Revolut hozzáférési adatok
12
képesség
9
rekordtípus
7
automatizálás
7
integráció és AI-eszköz

02Mit tud a modul

Kevesebb rutin. Több érték.

A Banking modul letölti a Draivixba a bankszámlamozgásokat, és elmenti a kivonatokat. A Fio, a Revolut Business, a ČSOB Business Connector és a KB ADAA tranzakciói, valamint az e-mailes banki értesítők és a feltöltött kivonatok adatai egy helyen állnak rendelkezésre a befizetések párosításához.

  • Folyamatos áttekintés a Fio-fizetésekrőlA Fio-számlamozgások kétpercenként töltődnek le, naponta egyszer pedig ellenőrzésképpen újra beolvasásra kerül az elmúlt három nap. A befizetéseket így időben látja, az ellenőrző beolvasás pedig pótolja az esetlegesen hiányzó tételeket.
  • Revolut-csatlakoztatás hozzájárulássalA Revolut Businesst Open Banking-hozzájárulással közvetlenül a számla adatlapjáról kapcsolhatja össze. Az integrációt így ott állíthatja be, ahol a számlával egyébként is dolgozik.
  • KB és ČSOB egy helyenA KB bankot az ADAA-n keresztül a számla adatlapjáról kapcsolhatja össze, a ČSOB-t pedig a Business Connectorral szinkronizálhatja. Mindkét bank számlamozgásai így ugyanúgy egy helyre kerülnek, mint a többi számláé.
  • Az értesítőkből tranzakciók lesznekA bank e-mailes értesítőjéből a rendszer automatikusan banki tranzakciót hoz létre. Az értelmezők (parserek) tíz banki formátumra vannak felkészítve, így a mozgásokat nem kell kézzel átmásolnia.
  • Kivonat feltöltése fájlkéntA kivonatfájlt közvetlenül a bankszámla adatlapján importálhatja. A számlamozgásokat így az automatikus letöltésen kívül is a megfelelő számlához rendelheti.
  • Havonta összeállított kivonatokAz előző havi kivonatokat a rendszer havonta egyszer összeállítja és egyezteti. Vállalata így minden hónapról egységes kimutatást kap, kézi összeállítás nélkül.
  • Hivatalos Fio-kivonat az archívumbanA Fio hivatalos kivonatfájlját a rendszer letölti az archívumba. Ha szüksége van rá, nem kell külön belépnie a netbankba.
  • Látja, melyik számláról indítható fizetésA fizetési megbízásokat a Fio bankon keresztül küldheti el, és minden számlánál látja a jogosultság állapotát: küldhet-e megbízást, és ha nem, miért. Az esetleges akadályt így azonnal észreveszi.
  • Egy fizetés, egy tranzakcióMinden tranzakció banki azonosítóval rendelkezik, amely alapján a rendszer kiszűri a duplikációkat. Ha a letöltések átfedik egymást, ugyanaz a fizetés akkor sem kerül be kétszer.
  • Partnerek számlaszámai kéznélA partnerek – vagyis az ügyfelek és beszállítók – bankszámláit a cégeknél és a kapcsolattartóknál tarthatja nyilván. A párosítás ezek alapján ismeri fel, hogy ki fizet.
  • Színkódolt kivonat az Ön igényei szerintA kivonat sorai a felhasználói beállítások alapján színes kiemelést kapnak. Így mindenki beállíthatja, mit szeretne első pillantásra látni a kivonatban.
  • Minden fizetés megkeresi a bizonylatátMinden új tranzakció elindítja a bizonylatokkal való párosítást. A rendszer így azonnal megpróbálja a megfelelő bizonylathoz rendelni a fizetést, anélkül hogy Önnek bármit el kellene indítania.

03Hogyan működik

Hogyan működik lépésről lépésre.

  1. Összekapcsolt bankok

    A Fio bankot tokennel kapcsolhatja össze. A számlamozgásokat a rendszer minden példány esetében kétpercenként tölti le, naponta egyszer pedig újra beolvassa az elmúlt három napot, hogy semmi se maradjon ki. A Fio egy tokenre legfeljebb 30 másodpercenként fogad lekérdezést, így a gyakoribb ütemezés sem gyorsítja a letöltést.

    Részletesebben

    A Revolut Businesst Open Banking-hozzájárulással közvetlenül a számla adatlapjáról kapcsolhatja össze. A szinkronizálás és a hozzáférés megújítása tízpercenként fut. A KB bankot szintén a számla adatlapjáról, az ADAA-n keresztül csatlakoztathatja, a mozgások letöltése pedig hatóránként történik. A ČSOB Business Connector szinkronizálását az adminisztrátor kapcsolja be ütemezett feladatként, amely ezután óránként fut.

  2. E-mailes értesítők és fájlból betöltött kivonatok

    Ha a bank e-mailben küld értesítőt (avízót) a számlamozgásokról, a Draivix beolvassa azokat, és banki tranzakciókat hoz létre belőlük. Az értelmezők (parserek) tízféle banki formátumra vannak felkészítve. A bankszámlakivonatot fájlként is feltöltheti közvetlenül a bankszámla adatlapján.

    Részletesebben

    Minden hónap harmadik napján a rendszer az összekapcsolt forrásokból összeállítja az előző havi kivonatokat, majd egy órával később egyezteti és lezárja azokat. A kivonat tételei összekapcsolódnak a tranzakciókkal. A Fio esetében a hivatalos kivonatfájl bekerül a kivonatok archívumába.

  3. Fizetési megbízások

    A fizetési megbízások küldése a Fio bankon keresztül történik. Minden számlánál látható, hogy küldhet-e megbízásokat, és ha nem, mi ennek az oka. A megbízások a bérszámfejtési kifizetésekből és a jóváhagyott bejövő számlákból jönnek létre. A többi bankhoz a GPC-export vagy a ČSOB-nak szánt XLSX kötegelt fájl használható.

  4. Duplikációk és partnerek

    Minden tranzakció rendelkezik egy egyedi banki azonosítóval. Ha a letöltések időben átfedik egymást, akkor sem keletkezik duplikáció. A Fio-token titkosított jelszóként van tárolva. A többi bank hozzáférési adatai külön rekordokban szerepelnek.

    Részletesebben

    Az ügyfelek és beszállítók bankszámláit a cég vagy a kapcsolattartó adatlapján tarthatja nyilván. A párosítás ezek alapján ismeri fel, hogy ki a fizető fél. A bizonylatokkal való tényleges összerendelést a Befizetések párosítása bizonylatokkal modul végzi.

04Ami önállóan fut

Időtakarékos automatizálások.

  1. Fio kétpercenként

    A Fio-szinkronizálás kétpercenként fut, és naponta egyszer ellenőrzésképpen beolvassa az elmúlt három napot. A számlamozgások így kézi letöltés nélkül is megjelennek a Draivixban.

  2. A Revolut automatikusan megújul

    Tízpercenként lefut a Revolut-szinkronizálás és a hozzáférés megújítása. A tranzakciók így kézi letöltés nélkül érkeznek, és a hozzáférést sem kell Önnek felügyelnie.

  3. KB hatóránként

    A KB számlamozgásai az ADAA-n keresztül hatóránként szinkronizálódnak. A számla így naprakész marad anélkül, hogy bárkinek kézzel kellene letöltenie az adatokat.

  4. ČSOB a bekapcsolás után óránként

    Ha az adminisztrátor bekapcsolja az ütemezett feladatot, a ČSOB Business Connector szinkronizálása óránként fut. Az indításáról tehát az Ön vállalata dönt.

  5. Elseje után harmadik napra elkészülnek a kivonatok

    A hónap harmadik napján a rendszer összeállítja az előző havi kivonatokat, majd egyezteti azokat. A havi kimutatásokat így nem kell kézzel előkészítenie.

  6. Az értesítőből azonnal tranzakció lesz

    Amint megérkezik a bank e-mailes értesítője, a rendszer automatikusan banki tranzakciót hoz létre belőle. A számlamozgás így anélkül bekerül a Draivixba, hogy bárkinek át kellene írnia.

  7. A tranzakció mentése elindítja a párosítást

    Minden elmentett tranzakció elindítja a bizonylatokkal való párosítást. Senkinek sem kell kézzel indítania, így a befizetések nem várnak a következő lépésre.

Külső integrációk

  • Fio tokennelA Fio bankhoz a Draivix REST API-n keresztül, tokennel – vagyis hozzáférési kulccsal – csatlakozik. Ezen keresztül érkeznek a számlamozgások, és innen indulnak a fizetési megbízások.
  • Revolut Open Bankingen keresztülA Revolut Business Open Bankingen és OAuth2-hitelesítésen keresztül kapcsolódik. A tranzakciók így az Ön által megadott hozzájárulás alapján érkeznek a Draivixba.
  • ČSOB-integrációA ČSOB Business Connectoron keresztül érkeznek a Draivixba a számlamozgások. A szinkronizálást az adminisztrátor kapcsolja be ütemezett feladatként.
  • KB ADAA API-n keresztülA KB bankhoz a Draivix az ADAA API-n keresztül csatlakozik, és letölti a számlamozgásokat. Az összekapcsolást közvetlenül a bankszámla adatlapján állíthatja be.
  • E-mailes értesítőkHa a bankja e-mailben küld értesítőt a számlamozgásokról, a Draivix beolvassa azokat, és banki tranzakciókat hoz létre belőlük. A banki értesítők így további adatforrásként szolgálnak a mozgásokhoz.
  • Kivonatok fájlbólA bankszámlakivonatokat tartalmazó fájlokat közvetlenül a számla adatlapján töltheti fel. Ez akkor hasznos, ha az automatikus letöltésen kívüli számlamozgásokat szeretne bekerülttetni a rendszerbe.

Mire képes az AI-ügynök

  • Egyenlegek egyetlen kérdésre

    Kérdésére az asszisztens a GetBankAccountBalancesSummaryTool eszközzel összegzi bankszámlái egyenlegét. Az eszköz csak olvasási jogosultsággal működik, így semmit sem módosít és nem küld el.

Ember hagyja jóvá mindazt, ahol pénzről, ügyfélről vagy kivételről van szó.

05Gyakori kérdések

Mely bankokat tudja összekapcsolni a Draivix?

A Fio bankot, a Revolut Businesst, a ČSOB-t Business Connectoron keresztül és a KB-t ADAA-n keresztül. Más bankok számlamozgásai e-mailes értesítőkből vagy feltöltött kivonatfájlból olvashatók be.

Milyen gyakran töltődnek le a Fio-számlamozgások?

Kétpercenként, emellett naponta egyszer újra beolvasásra kerül az elmúlt három nap. A Fio egy tokenre legfeljebb 30 másodpercenként fogad lekérdezést.

Indíthatok kifizetéseket a Draivixból?

Igen, a Fio bankon keresztül. Más bankok esetében GPC fizetési megbízást vagy a ČSOB-hoz tartozó XLSX kötegelt fájlt exportálhat.

Nem keletkeznek duplikált tranzakciók?

Nem. Minden tranzakció rendelkezik a banktól kapott egyedi azonosítóval, így az egymást átfedő letöltések során sem jön létre újra.

Mi a teendő, ha a bankom nincs közvetlenül bekötve?

Beolvastathatja a számlamozgásokról szóló e-mailes értesítőket – amennyiben a bank küld ilyet –, vagy feltöltheti a kivonatot fájlként.

06Kapcsolódó modulok

Modulok, amelyek együtt igazán hatékonyak.

A(z) Pénzügy és számvitel terület összes modulja

Kezdjük el közösen

Mesélje el, hogyan működik a cége.

Mi pedig megmutatjuk, milyen lehet az a rendszer, amely átveszi e munka egy részét.

Konzultáció egyeztetése